Типовые договорыТиповые договоры





Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)









                             ДОГОВОР
               на расчетно-кассовое обслуживание
                  (Договор расчетного счета)

         г.________                    "___"_______20___ г.

     Коммерческий банк  ______________________________________________,
именуемый в дальнейшем Банк, в лице __________________, действующего на
основании Устава, с одной стороны, и _________________________________,
именуемый в  дальнейшем Клиент в лице ___________________, действующего
на  основании   _____________________,  с   другой  стороны,  заключили
настоящий Договор о нижеследующем:

     I. Банк обязуется
     1. Открыть Клиенту расчетный счет N__________
     Необходимые  для  открытия  расчетного  счета  документы  Клиентом
предоставлены и банком проверены.
     2.  Предоставить  Клиенту  комплекс  услуг  по  расчетно-кассовому
обслуживанию.
     Комплексное расчетно-кассовое  обслуживание заключается  в ведении
счета  Клиента   и  осуществлении  Банком  по  поручению  клиента  всех
расчетных и кассовых операций, предусмотренных законодательством, в том
числе: выполнение  поручений Клиента  о перечислении  денежных  сумм  с
одного  принадлежащего  ему  счета  на  другой  и  счета  третьих  лиц;
выполнение поручений  Клиента о  получении причитающихся  ему  денежных
сумм от  других лиц  и о зачислении их на счет Клиента (инкассо), в том
числе путем  взыскания по векселям по инкассовому индоссаменту; прием и
выдача   Клиенту    наличных   денег    в   случаях,    предусмотренных
законодательством.
     Предоставление других  услуг,  не  относящихся  непосредственно  к
расчетно-кассовому  обслуживанию  (например,  кредитование,  факторинг,
форфейтинг, лизинг,  покупка и  размещение акций  и др.) осуществляется
Банком на основе отдельных договоров.
     3. Своевременно  и правильно  производить  расчетные  операции  по
поручениям Клиента  в строгом  соответствии с  Положением о безналичных
расчетах  в   Российской  Федерации   от  9  июля  1992  года,  другими
нормативными актами Банка России.
     Списание  денег  со  счета  Клиента  производится  только  по  его
поручению или  с  его  согласия.  Безакцептное  и  бесспорное  списание
средств со  счета  Клиента  осуществляется  Банком  только  в  случаях,
специально предусмотренных законодательством.
     4. Осуществлять  прием денежной  выручки в  строгом соответствии с
Инструкцией Госбанка  СССР от  10 декабря  1987 г.  N23 "По эмиссионно-
кассовой работе в учреждениях банков СССР".
     По первому  требованию  Клиента  выдавать  ему  наличные  денежные
средства с расчетного счета на выплату заработной платы и другие цели в
случаях, предусмотренных законодательством.
     5.  Обеспечивать   Клиента  бланками  следующих  расчетно-кассовых
документов: чековыми  книжками, объявлениями  на взнос  наличных  денег
______________________________________________________________________
     Выдача Клиенту бланков расчетно-кассовых документов осуществляется
Банком  в   течение  3   рабочих  дней   с  момента   его  обращения  с
соответствующей просьбой.
     Выдача Клиенту  оформленной чековой  книжки для получения наличных
денег  осуществляется  Банком  в  течение  3  рабочих  дней  с  момента
подписания настоящего договора.
     6. Выдавать Клиенту выписки из счета _____________ (периодичность)
     7. Выдавать  Клиенту или третьим лицам по указанию Клиента справки
о наличии  у него  расчетного счета, размере остатка средств на счете и
произведенных операциях.
     Банк гарантирует  тайну операций по расчетному счету. Без согласия
Клиента  справки   третьим  лицам  по  указанному  вопросу  могут  быть
предоставлены   только    в   случаях,    специально    предусмотренных
законодательством.
     8.  Консультировать   Клиента  по   вопросам  законодательства   о
расчетах,  банковской   техники,  правил   документооборота  и   другим
вопросам, имеющим  непосредственное отношение  к расчетному и кассовому
обслуживанию.
     9. Обеспечить  сохранность вверенных  ему  денежных  средств.  При
наличии явной  подложности  расчетно-кассовых  документов  Банк  обязан
отказать в совершении операции.
     10.  Выплачивать   Клиенту  доход   в  размере   ___%  годовых  от
среднеквартального остатка средств, находящихся на расчетном счете.
     Выплата  процентов   осуществляется  Банком   ежеквартально  путем
зачисления соответствующей  суммы на счет Клиента на ____ число первого
месяца следующего квартала.
     11. В  случае утери  расчетных документов  в процессе их пересылки
Банком через  предприятия и  организации связи, по телетайпу или другим
способом,  а   также  по   вине  Банка  третьего  лица,  Банка  России,
осуществлять по   своей  инициативе  поиск  потерянных  документов  или
обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента.

     II. Банк имеет право
     12. Отказать  в  совершении  расчетных  и  кассовых  операций  при
наличии фактов,  свидетельствующих о  нарушении  Клиентом  действующего
законодательства, в  том числе  банковских правил,  техники  оформления
расчетных документов и сроков их предоставления в Банк.
     13.  Отказать   Клиенту  в   выдаче  наличных   денег   в   случае
несвоевременного   представления    (или   непредоставления)   Клиентом
кассового плана, а также превышения его лимита.

     III. Клиент обязуется:
     14. Хранить  все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и
других счетах в Банке.
     15. Рассчитываться  по своим  обязательствам в безналичном порядке
путем перечислений  по счетам,  за исключением случаев, предусмотренных
законодательством.
     16. Вносить  наличные деньги  на  расчетный  счет  за  исключением
переходящих  остатков   денег  в   кассе  и   сумм  денежной   выручки,
расходование которой разрешено Банком.
     17. Представлять  Банку ежеквартальный кассовый план для выяснения
потребностей  клиента  в  наличных  средствах  не  позднее  ___________
(срок).
     18. Выполнять  требования Инструкций,  Правил, других  нормативных
актов Госбанка  СССР и Центрального банка России по вопросам совершения
расчетно-кассовых операций.
     19.  Оплачивать   стоимость  услуг   Банка  по  расчетно-кассовому
обслуживанию в порядке, установленном разделом V настоящего договора.

     IV. Клиент имеет право:
     20.    Самостоятельно    распоряжаться    денежными    средствами,
находящимися  на   его  расчетном   счете,  в   порядке   и   пределах,
установленных действующим законодательством.
     21. Давать  Банку поручения  по  расчетно-кассовому  обслуживанию,
делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений.
     22. Требовать  и получать  наличные деньги  в  пределах  кассового
плана в случаях, установленных законодательством.

     V. Размер  и порядок  оплаты  услуг  Банка  по  расчетно-кассовому
обслуживанию
     23.   Вознаграждение,   следуемое   Банку   за   расчетно-кассовое
обслуживание  Клиента,   состоит   из   вознаграждения   за   расчетное
обслуживание и вознаграждение за кассовое обслуживание.
     24.   Стоимость    расчетного   обслуживания   устанавливается   в
зависимости от среднемесячного количества операций по следующей шкале:
     до _____ операций - ________ рублей в месяц,
     от ___ до ____ операций - ____ рублей в месяц,
     свыше _______ операций - _____ рублей в месяц.
     Плата за расчетное обслуживание рассчитывается ежеквартально.
     Обоснованием  для   платежа  является   расчет  вознаграждения  за
обслуживание, представленный Банком.
     Оплата Клиентом  расчетно-кассового обслуживания  производится  на
основании платежного требования-поручения Банка.
     25. Помимо  суммы, указанной  в п.24  настоящего  договора  Клиент
обязан уплатить Банку:
______ рублей   -  за открытие,  закрытие или переоформление расчетного
счета;
______ рублей - за выдачу каждой чековой книжки.
     Оплата  производится   Клиентом  платежным   поручением,   которое
представляется  в   Банк  одновременно  с  заявлением  о  необходимости
произвести соответствующие операции или выдать чековую книжку.
     26. Стоимость кассового обслуживания определяется в зависимости от
суммы наличных денег, зачисляемых и выдаваемых со счета Клиента:
     при сдаче бумажных денег - ______%;
     при сдаче металлических денег - ____%;
     при получении наличных денег - _____%.
     Оплата осуществляется платежным поручением, которое представляется
в Банк  одновременно  с  документами,  необходимыми  для  осуществления
указанных операций.

     VI. Ответственность сторон
     27. За  несвоевременное (позднее  следующего  дня  после получения
соответствующего документа)  или неправильное списание средств со счета
Клиента, а  также за несвоевременное или неправильное зачисление Банком
сумм, причитающихся  владельцу счета,  Банк уплачивает в пользу Клиента
штраф  в   размере  0,5%  несвоевременно  или  неправильно  зачисленной
(списанной) суммы за каждый день просрочки.
     28. За  нарушение срока,  установленного п.10  настоящего договора
Банк уплачивает Клиенту пеню в размере 0,04% за каждый день просрочки.
     29. За  уклонение от уплаты услуг Банка или несвоевременную оплату
услуг Банка  (пп.24,25) Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,04% за
каждый день просрочки.
     В случае  непредставления в  Банк платежного  поручения за  оплату
услуг Банка,  в случаях,  предусмотренных в  п.26 настоящего  договора,
Банк имеет право отказать в совершении операции.
     30. За  неуведомление Банка  в течение  10  дней  после  получения
выписки из  счета об  ошибочно зачисленных  на счет  Клиента суммах  он
уплачивает  Банку   за  каждый  день  просрочки  пеню  в  размере  0,5%
неправильно зачисленной на счет, не принадлежащей ему суммы.

     VII. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения
     31. Срок действия договора составляет ___________
     32. Любая  сторона настоящего  договора вправе  его расторгнуть  в
одностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за
________ (срок).

     VIII. Другие условия по усмотрению сторон
     Юридические адреса сторон
     Клиент:_____________________
     Банк:________________________

Руководитель                  Руководитель
________________              ________________

Главный бухгалтер             Главный бухгалтер
________________              ________________

      М.П.                          М.П.

 См. также комментарий специалистов


  
Скачать документ «Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)» можно в форматах DOC | DOCX | PDF | TXT

Оставить комментарий к документу

Ваша оценка:

Здесь вы можете оставить комментарий к документу «Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)», а также задать вопросы, связанные с ним.

Если вы хотите оставить комментарий с оценкой, то вам необходимо оценить документ вверху страницы

Комментарии к документу «Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)»

Комментариев пока нет


Найденые документы по теме «договор на расчетно кассовое обслуживание»

  1. Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание
    Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание
  2. Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)
    Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание → Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)
    договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) г. ""20 г. коммерческий банк , именуемый в дальнейшем...
  3. Договор на открытие счета и расчетно-кассовое обслуживание
    Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание → Договор на открытие счета и расчетно-кассовое обслуживание
    вариант договор на открытие счета и расчетно-кассовое обслуживание г. ""20 г. , именуемый в дальнейшем банк, в лице , действующего...
  4. Договор о расчетно-кассовом обслуживание
    Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание → Договор о расчетно-кассовом обслуживание
    ...в дальнейшем "клиент", в лице ( ф.и.о., должность ) действующего на основании с другой стороны, заключили настоящий договор на кассово-расчетное обслужива- ние. 1.банк осуществляет комплексное кредитное, кассовое и расчетное обслужи- вание клиен...
  5. Договор об открытии текущего валютного счета и расчетно-кассовом обслуживании
    Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание → Договор об открытии текущего валютного счета и расчетно-кассовом обслуживании
    вариант договор об открытии текущего валютного счета и расчетно-кассовом обслуживании г. ""20 г. , именуемый в дальнейшем банк, в л...
  6. Договор на информационно-справочное обслуживание
    Договор оказания услуг, работ → Договор на информационно-справочное обслуживание
    договор на информационно-справочное обслуживание г. ""200г. (наименование предприятия, учреждения, организации, кооператива...
  7. Договор на осуществление кредитно-кассового обслуживания
    Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание → Договор на осуществление кредитно-кассового обслуживания
    договор на осуществление кредитно-расчетного обслуживания г. ""20г. , именуемое в дальнейшем клиент, в лице , действующего на...
  8. Договор на информационное и консультационно-справочное обслуживание
    Договор оказания услуг, работ → Договор на информационное и консультационно-справочное обслуживание
    договор на информационное и консультационно-справочное обслуживание г. "" 200г. (наименование предприятия, учреждения, орган...
  9. Договор транспортного обслуживания и экспедиции
    Договор транспортного обслуживания и экспедиции
  10. Договор об организации расчетов между банками и образовании дебетового сальдо в условиях перехода на обслуживание по корреспондентскому счету
    Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание → Договор об организации расчетов между банками и образовании дебетового сальдо в условиях перехода на обслуживание по корреспондентскому счету
    договор об организации расчетов между банками и образовании дебе- тового сальдо в условиях перехода на обслуживание по корреспонд...
  11. Договор об информационном и консультативно-справочном обслуживании организаций
    Договор оказания услуг, работ → Договор об информационном и консультативно-справочном обслуживании организаций
    договор об информационном и консультационно-справочном обслуживании предприятий, организаций и кооперативов г. ""200г. (на...
  12. Претензия по договору на техническое обслуживание газового оборудования
    Исковые заявления, жалобы, ходатайства, претензии → Претензия по договору на техническое обслуживание газового оборудования
    руководителю от , проживающей по адресу: , г. , ул. д. кв. . претензия по договору на техническое обслуживание газового оборудования «» 20 года между мной и «» был заключен договор ...
  13. Акт о выполнении работ (приложение к договору на информационное обслуживание)
    Договор оказания услуг, работ → Акт о выполнении работ (приложение к договору на информационное обслуживание)
    а к т о выполнении работ по договору № на информационное обслуживание от "" 200 г. г. "" 200 г. , именуем в дальнейшем "фирма", в лице , действующег...
  14. Договор на техническое обслуживание
    Договор купли-продажи имущества → Договор на техническое обслуживание
    договор на техническое обслуживание г. "" 20 г. (полное наименование организации, поставившей оборудование , именуем...
  15. Договор обслуживания аквариума
    Договор оказания услуг, работ → Договор обслуживания аквариума
    договор обслуживания аквариума. г. «» 20 г. форма обслуживания полное обслуживание ...

Похожие документы

Загрузка
Наверх