Договор об установлении корреспондентских отношений (договор корреспондентского счета)


5,00
Отзывов:0 Просмотров:1895
Голосов:1 Обновлено:н/п
Тип файла Текстовый документ
Тип документа: Договор






                              ДОГОВОР
              ОБ УСТАНОВЛЕНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЙ
                  ( Договор корреспондентского счета )



    г._____________________            "____"_______________20____г.



     Коммерческий банк ____________________________ , в дальнейшем именуемый
Банк, в лице _____________________________________,действующего на основании
Устава, с одной стороны, и коммерческий банк "_____________________________"
в дальнейшем именуемый Банк-корреспондент, в лице _________________________
действующий на основании Устава, с другой стороны, заключили настоящий дого-
вор о нижеследующем.

     1. Предмет договора

     1.1.Банк обязуется открыть Банку-корреспонденту корреспондентский  счет
в валюте Российской Федерации.
     Открытие корреспондентского счета свидетельствует об установлении между
сторонами корреспондентских отношений.
     Необходимые для   открытия   счета   документы   Банком-корреспондентом
представлены и Банком проверены.
     1.2. Банк обязан вести счет  Банка-корреспондента  и  предоставить  ему
комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию,  необходимый для осущест-
вления последним  банковских  операций  и  обслуживания  собственной  произ-
водственной деятельности.
     1.3. Банк обязуется совершать по  корреспондентскому  счету  Банка-кор-
респондента следующие операции по поручению последнего:
     - списывать  с  корреспондентского   счета   соответствующие   денежные
средства и перечислять их на другие счета,  находящиеся в любых банках, при-
надлежащие Банку-корреспонденту или третьим лицам;
     - выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действу-
ющим законодательством, необходимые Банку-корреспонденту и его клиентуре;
     - зачислять  на  корреспондентский счет наличные деньги,  принадлежащие
Банку-корреспонденту и его клиентуре;
     - зачислять  на  корреспондентский  счет безналичные денежные средства,
причитающиеся Банку-корреспонденту и его клиентуре;
     - выполнять иные операции,  предусмотренные действующим законодательст-
вом.
     Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживани-
ем Банка-корреспондента и его клиентуры,  осуществляются на основе отдельных
договоров.

     2. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету.
        Права и обязанности сторон.

     2.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету  определя-
ется законодательством Российской Федерации.
     Операции по корреспондентскому договору осуществляются в пределах  кре-
дитового остатка  на счете.  Предоставление овердрафта допускается только на
основании дополнительного соглашения к настоящему договору, где определяются
условия получения и погашения кредита.
     2.2. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией,  необхо-
димой для осуществления и учета операций по корреспондентскому счету.
     2.3. Каждая из сторон настоящего договора  самостоятельно  осуществляет
учет операций,  производимых по корреспондентскому счету, на основании имею-
щихся у нее данных.
     Не позднее  15  числа  каждого месяца стороны осуществляют выверку кор-
респондентского счета за истекший месяц и  составляют  "Ведомость   проверки
состояния расчетов по корреспондентскому счету".
     2.4. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения  операций
по нему Банк обязан:
     2.4.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению  Бан-
ка-корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательством.
     Списание денег с корреспондентского счета Банка-корреспондента произво-
дится только по его поручению или с его согласия.
     Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета
осуществляется Банком только в случаях, специально предусмотренных законода-
тельством.
     2.4.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с Инструк-
цией Госбанка СССР от 10 декабря 1987 года N 23 "По эмиссионно-кассовой  ра-
боте в учреждениях банков СССР".
     По первому требованию Банка-корреспондента выдавать ему наличные денеж-
ные средства с корреспондентского счета в порядке и пределах,  установленных
законодательством. Выдача  наличных  денег  осуществляется   непосредственно
кассиру (представителю)  Банка-корреспондента либо через инкассаторов на до-
говорной основе.
     2.4.3. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При нали-
чии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк  обязан  отказать  в
совершении операции.
     2.4.4. Выплачивать Банку-корреспонденту доход в размере _______________
годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете.
     Выплата процентов осуществляется банком ежеквартально путем  зачисления
соответствующей суммы на счет клиента на ______________ число месяца следую-
щего квартала.
     2.4.5. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Бан-
ком через предприятия и  организации  связи,  по  телетайпу,  фельдъегерской
связью, иным  способом,  а также по вине банка третьего лица осуществлять по
своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых
доказательств для защиты интересов Банка-корреспондента и его клиентуры.
     2.4.6. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на се-
бя соответствующие затраты.
     2.4.7. Хранить в тайне сведения об  операциях,  произведенных  по  кор-
респондентскому счету (банковская тайна),  иную конфиденциальную информацию,
полученную Банком в процессе ведения счета Банка-корреспондента.
     Без согласия Банка-корреспондента сведения, на которые в соответствии с
действующим законодательством распространяется  правовой  режим  "банковской
тайны", могут быть предоставлены определенным органам только в случаях и по-
рядке, установленных законодательством.
     2.4.8. Ежедневно направлять Банку -корреспонденту выписки из корреспон-
дентского счета.
     2.5. В  процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций
по нему Банк имеет право:
     2.5.1. Отказать  Банку-корреспонденту в совершении расчетных и кассовых
операций при наличии фактов,  свидетельствующих о нарушении им  действующего
законодательства, в том числе банковских правил,  техники оформления расчет-
но-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском счете.
     2.5.2. Отказать Банку-корреспонденту в выдаче наличных денег со счета в
случае несвоевременного представления  (или  непредставления)  им  кассового
плана, а также превышения его лимита.
     2.6. В  процессе  совершения  операции  по   корреспондентскому   счету
Банк-корреспондент обязуется:
     2.6.1. Выполнять требования действующего законодательства  по  вопросам
совершения расчетно-кассовых операций,  в том числе Положение о безразличных
расчетах в Российской Федерации и  Положение  об  организации  межбанковских
расчетов на территории Российской Федерации, сообщенных письмом Центрального
банка Российской Федерации от 9 июля 1992 года N 14.
     2.6.2. Оплачивать  стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслужи-
ванию.
     2.6.3. Осуществлять  сдачу  излишней  денежной  наличности  в оборотную
кассу Банка не позднее 15 часов.
     2.6.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные, сформиро-
ванные и упакованные в соответствии с правилами,  установленными Инструкцией
Госбанка СССР от 10 декабря 1987 года  N 23.
     2.6.5. Представлять не позднее ______________ числа месяца, предшеству-
ющего соответствующему кварталу, кассовый план на этот квартал с учетом сво-
ей потребности в наличных денежных средствах.
     2.7. В  процессе  осуществления  операций  по  корреспондентскому счету
Банк-корреспондент имеет право:
     2.7.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами,  находящимися
на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка, в порядке, уста-
новленном законодательством.
     2.7.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового обслужива-
ния Банка-корреспондента и его клиентуры,  требовать отчета о выполнении по-
ручений.
     2.7.3. Требовать  и получать наличные деньги в пределах кассового плана
в случаях, установленных законодательством.

     3. Размер и порядок оплаты услуг банка по
        расчетно-кассовому обслуживанию

     3.1. Вознаграждение,  следуемое Банку за осуществление операций по кор-
респондентскому счету, рассчитывается исходя из следующих ставок:
     - за  открытие,  закрытие  и  переоформление корреспондентского счета -
__________________________________________________________________;

     - за расчетное обслуживание:
___________________________________________________________________________
                                            :
     Среднемесячное количество операций     :      Стоимость
____________________________________________:______________________________

     до __________________________________     __________________________
     от _______________ до _______________     __________________________
     от _______________ до _______________     __________________________
     от _______________ до _______________     __________________________
     свыше _______________________________     __________________________

     - за кассовое обслуживание - _________________________________________.

     3.2. Оплата услуг Банка осуществляется Банком-корреспондентом платежным
поручением не позднее ________________ дней после его получения на основании
счета Банка.

     4. Ответственность сторон

     4.1. За несвоевременное (позднее следующего дня после  получения  соот-
ветствующего документа)  или  неправильное  списание  средств  со счета Бан-
ка-корреспондента, а также за несвоевременное  или  неправильное  зачисление
банком сумм,  причитающихся  владельцу счета.  Банк уплачивает в пользу Бан-
ка-корреспондента штраф в размере 0,5 процента несвоевременно или неправиль-
но зачисленной (списанной) суммы за каждый день просрочки.
     4.2. За нарушение сроков,  указанных в  п.2.4.4.  настоящего  договора,
Банк уплачивает  Банку-корреспонденту пеню в размере 0,04 процента за каждый
день просрочки.
     4.3. За несвоевременную оплату услуг банка (раздел 3 настоящего догово-
ра) Банк-корреспондент уплачивает Банку пеню в размере 0,0....  процента  за
каждый день просрочки.
     4.4. За неуведомление Банка в течение 10 дней после  получения  выписки
из счета  об ошибочно зачисленных на счет Банка-корреспондента суммах он уп-
лачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,5 процента  непра-
вильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.

     5. Срок действия договора и порядок его досрочного расторжения

     5.1. Срок действия договора: с _______________ по ________________.
     5.2. Любая сторона настоящего договора вправе  его  расторгнуть  в  од-
ностороннем порядке до истечения срока, предупредив другую сторону за _____
_____________ месяца.
     Остаток средств,  находящихся на счете в случаях досрочного расторжения
договора или невозобновления его на новый срок, перечисляется Банком на дру-
гой счет по поручению Банка-корреспондента.

     6. Другие условия по усмотрению сторон

     7. Юридические адреса и платежные реквизиты сторон

    Банк ____________________________  Банк-корреспондент__________________




                                   * * *

Оставить комментарий к документу

Ваша оценка:

Здесь вы можете оставить комментарий к документу «Договор об установлении корреспондентских отношений (договор корреспондентского счета)», а также задать вопросы, связанные с ним.

Если вы хотите оставить комментарий с оценкой, то вам необходимо оценить документ вверху страницы

Комментарии к документу «Договор об установлении корреспондентских отношений (договор корреспондентского счета)»

Комментариев пока нет


Найденые документы по теме «бланк договора корреспондентских отношений»

  1. Договор об установлении корреспондентских отношений (договор корреспондентского счета)
    Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание → Договор об установлении корреспондентских отношений (договор корреспондентского счета)
    договор об установлении корреспондентских отношений ( договор корреспондентского счета ) г. ""20г. коммерческий бан...
  2. Образец. Претензия по договору о корреспондентских отношениях между банками
    Исковые заявления, жалобы, ходатайства, претензии → Образец. Претензия по договору о корреспондентских отношениях между банками
    претензия по договору о корреспондентских отношениях между банками (образец) (наименование банка) претензия nо. от "" 20 г. ...
  3. Договор об организации расчетов между банками и образовании дебетового сальдо в условиях перехода на обслуживание по корреспондентскому счету
    Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание → Договор об организации расчетов между банками и образовании дебетового сальдо в условиях перехода на обслуживание по корреспондентскому счету
    договор об организации расчетов между банками и образовании дебе- тового сальдо в условиях перехода на обслуживание по корреспонд...
  4. Договор на открытие и ведение корреспондентского счета между коммерческим банком России и коммерческим банком, расположенным в другом государстве (бывшей союзной республике СССР)
    Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание → Договор на открытие и ведение корреспондентского счета между коммерческим банком России и коммерческим банком, расположенным в другом государстве (бывшей союзной республике СССР)
    договор nо. для осуществления расчетов с предприятиями и организациями бывших союзных республик ссср , (наименование банка) ...
  5. Подтверждение уполномоченного банка о наличии открытого у него корреспондентского счета банка-нерезидента в валюте Российской Федерации (положение ЦБ РФ от 05.09.96 № 324)
    Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание → Подтверждение уполномоченного банка о наличии открытого у него корреспондентского счета банка-нерезидента в валюте Российской Федерации (положение ЦБ РФ от 05.09.96 № 324)
    ...вления документов при ввозе, вывозе и пересылке валюты российской федерации банк россии nо. гтк россии nо. на бланке уполномоченного банка таможенный орган российской федерации , (полное наименование уполномоченного банка) ...
  6. Подтверждение уполномоченного банка о снятии банком-нерезидентом валюты Российской Федерации со своего корреспондентского счета, открытого в уполномоченном банке (положение ЦБ РФ от 05.09.96 № 324)
    Договор банковского счёта. Расчётно-кассовое обслуживание → Подтверждение уполномоченного банка о снятии банком-нерезидентом валюты Российской Федерации со своего корреспондентского счета, открытого в уполномоченном банке (положение ЦБ РФ от 05.09.96 № 324)
    ...вления документов при ввозе, вывозе и пересылке валюты российской федерации банк россии nо. гтк россии nо. на бланке уполномоченного банка таможенный орган российской федерации , (полное наименование уполномоченного банка) ...
  7. Бланк счета на оплату
    Бухгалтерские и финансовые документы → Бланк счета на оплату
    документ "бланк счета на оплату" в формате excel вы можете получить по ссылке "скачать файл"
  8. Бланк приказа о командировании (образец)
    Трудовой договор, контракт → Бланк приказа о командировании (образец)
    бланк приказа о командировании (образец) бланк приказа nо. о командировании (ф.и.о.) командировать 1. ...
  9. Образец. Акт на списание испорченных бланков трудовых книжек
    Бухгалтерская отчётность, бухгалтерский учёт → Образец. Акт на списание испорченных бланков трудовых книжек
    м.п. утверждаю руководителю предприятия (подпись, фамилия и инициалы) акт на списание испорченных бланков трудовых книжек г. "" 20 г. нами (перечисляются должности, инициалы и фамилии членов комиссии по списанию блан...
  10. Бланк простой именной акции
    Ценные бумаги и акции, эмиссия → Бланк простой именной акции
    бланк простой именной акции +-+ а к ц и я акционерное общество "" г. москва 5 мая 1991 года (дата эмиссии а...
  11. Бланк привилегированной именной акции
    Ценные бумаги и акции, эмиссия → Бланк привилегированной именной акции
    бланк привилегированной именной акции +-+ привилегированная акция акционерное общество "" г. москва 5 мая 199...
  12. Бланк приказа
    Документы делопроизводства предприятия → Бланк приказа
    бланк приказа 00.00.00 nо. 00 заголовок (краткое содержание, о чем) текст констатирующей части приказа. раскрываются пр...
  13. Бланк простой именной акции
    Ценные бумаги и акции, эмиссия → Бланк простой именной акции
    ...рации 22 января 1992 г. приложение к положению о комиссии по приватизации земли и реорганизации колхоза (совхоза) бланк простой именной акции акция акционерное общество "" г.москва 5 мая 1991 года (дата эмиссии акций) десять тысяч рублей...
  14. Фирменный бланк арендодателя-собственника нежилого помещения
    Договор аренды нежилых помещений, зданий и сооружений → Фирменный бланк арендодателя-собственника нежилого помещения
    ...в том числе в качестве юридического адреса (места нахождения). после регистрации вышеназванной организации с ней будет заключен договор аренды. помещение принадлежит арендодателю на праве собственности на основании свидетельства о государственной регистрации ...
  15. Бланк приказа о командировании (письмо Минсоцзащиты РФ от 09.06.95 № 2117-1-34)
    Трудовой договор, контракт → Бланк приказа о командировании (письмо Минсоцзащиты РФ от 09.06.95 № 2117-1-34)
    приложение 4 к письму минсоцзащиты рф от 09.06.95 г. nо. 2117/1-34 бланк приказа nо. (наименование предприятия) о командировании (ф.и.о.) командировать 1. 2. 3. 4....

Похожие документы



Типовые договорыТиповые договоры





Ответы юристовОтветы юристов

Загрузка
Наверх