Дело № 305-АД15-13225

Суд Верховный Суд Российской Федерации
Дата решения 16 ноября 2015 г., Постановление
Инстанция Судебная коллегия по экономическим спорам, кассация
Категория Экономические дела
Докладчик Зарубина Елена Николаевна
Электронная копия решения Скачать
Решение

Текст итогового документа

ВЕРХОВНЫЙ СУД
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

Дело № 305-АД15-13225

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

г. Москва 16 ноября 2015 г.

Судья Верховного Суда Российской Федерации Зарубина Е.Н., рассмотрев жалобу закрытого акционерного общества « Банк ФИНАМ » на решение Арбитражного суда города Москвы от 04.03.2015 по делу № А40-211233/2014, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 05.05.2015 и постановление Арбитражного суда Московского округа от 27.07.2015 по тому же делу,

установил:

закрытое акционерное общество « Банк ФИНАМ » ( далее – общество ) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании незаконным и отмене постановления Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу далее ( – Банк России административный , орган ) от 05.12.2014 по делу об административном правонарушении № 45-14- /0362 Ю о привлечении общества к административной ответственности по части 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях далее ( – КоАП РФ в виде взыскания штрафа в размере ) 200 000 рублей .

Решением Арбитражного суда города Москвы от 04.03.2015 в удовлетворении заявленного требования отказано .

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 05.05.2015 решение суда первой инстанции оставлено без изменения.

Арбитражный суд Московского округа постановлением от 27.07.2015 судебные акты оставил без изменения.

Закрытое акционерное общество «Банк ФИНАМ» обратилось в Верховный Суд Российской Федерации с жалобой на судебные акты, ссылаясь на неправильное применение норм права.

По результатам рассмотрения жалобы и приложенных к ней материалов оснований для отмены обжалуемых судебных актов не установлено.

Как следует из судебных актов, 21.02.2014 обществом «Банк ФИНАМ» был сформирован и направлен в уполномоченный орган отчет в виде электронного сообщения (ОЭС) № 273 по операции выдачи кредита клиенту – ООО «ЛСМ Ленстроймонтаж» по кредитному договору от 21.02.2014 № 021/К-14 на сумму 101 608 695 рублей.

В соответствии с требованиями подпункта 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) указанная операция подлежала обязательному контролю с кодом операции 4006 «Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, в случае если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия», поскольку являлась первой операцией по счету № 40702810000000001456, открытому обществом «ЛСМ Ленстроймонтаж» у общества «Банк ФИНАМ» (договор банковского счета от 20.02.2014 № 40702810000000001456).

При формировании ОЭС № 273 общество «Банк ФИНАМ» в блоке «Y0» поля «NAMEU0» ОЭС, в котором отражаются сведения о лице, совершающем операцию с денежными средствами или иным имуществом, указал наименование клиента ООО «ЛСМ Ленстроймонтаж», в то время как следовало указать ЗАО «Инвестиционный Банк «ФИНАМ», который по данной сделке является лицом, совершающим операцию с денежными средствами.

Кроме того, обществом «Банк ФИНАМ» не была отражена информация о представителе клиента ООО «ЛСМ Ленстроймонтаж» – генеральном директоре Фролове Антоне Александровиче в блоке ОЭС «Y2» Сведения о представителе получателя по операции с денежными средствами.

Факт ненадлежащего осуществления обществом «Банк ФИНАМ» внутреннего контроля при направлении в уполномоченный орган сообщения, содержащего не соответствующие действительности сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, был выявлен Банком России в ходе проверки и в отношении общества возбуждено производство по делу об административном правонарушении № 45-14-Ю/46-172.

Уполномоченным должностным лицом Банка России на основании материалов дела № 45-14-Ю/0362 было вынесено постановление от 05.12.2014 о привлечении общества «Банк ФИНАМ» к административной ответственности по статье 15.27 КоАП РФ и взыскании штрафа в минимальном размере – 200 000 рублей. Одновременно административным органом было вынесено представление от 05.12.2014 об устранении причин и условий, способствовавших совершению административного правонарушения.

Согласно части 2 статьи 15.27 КоАП РФ неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, влекут наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Оценив представленные доказательства в их совокупности и взаимной связи , руководствуясь положениями Закона № 115- ФЗ Положением Банка России , от 29.08.2008 № 321- « П О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений , предусмотренных Федеральным законом « О противодействии легализации отмыванию доходов полученных преступным ( ) , путем , и финансированию терроризма » ( далее – Положение № 321- ), П информационным письмом Банка России от 29.08.2003 № 4 « Обобщение практики применения Федерального закона « О противодействии легализации ( отмыванию ) доходов , полученных преступным путем , и финансированию терроризма », письмом Банка России от 17.03.2011 № 12-1-5/382 « О применении Федерального закона № 115- ФЗ », суды пришли к выводу о том что обществом , «Банк ФИНАМ» нарушены требования подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона № 115- ФЗ а также требования Положения № , 321- П при направлении в уполномоченный орган сообщения содержащего недостоверные сведения об , операции подлежащей обязательному контролю поскольку наличие информации , , о представителе получателя по операции , которая не соответствует действительности нарушает указанные требования законодательства и вводит в , заблуждение уполномоченный орган что образует событие административного , правонарушения предусмотренного частью статьи , 2 15.27 КоАП РФ .

Принимая во внимание что Федеральным законом от , 29.12.2014 № 484- ФЗ « О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации с » 29.12.2014 внесены изменения в статью 15.27 КоАП РФ и отменена административная ответственность кредитных организаций , установленная частями 1, 2, 3 статьи 15.27 КоАП РФ уполномоченным должностным лицом , Банка России на основании статей 1.7, 15.27, пункта 2 статьи 31.7, статьи 31.8 КоАП РФ вынесено постановление от 21.01.2015 № 45-14- /0362/6040 Ю ДСП в , соответствии с которым прекращено исполнение постановления от 05.12.2014 № 45-14- /0362/3110 Ю ДСП о наложении штрафа по делу об административном правонарушении № 45-14- /0362 Ю в отношении ЗАО Банк ФИНАМ « ».

С учетом изложенных обстоятельств суды сделали вывод о том что , оспариваемые обществом «Банк ФИНАМ» постановление о наложении штрафа и представление об устранении причин и условий способствовавших совершению , административного правонарушения на момент вынесения соответствовали , действующему законодательству не усмотрев оснований предусмотренных , , частью 2 статьи 211 АПК РФ для признания указанных актов административного , органа незаконными .

Доводы, изложенные в жалобе, с учетом установленных фактических обстоятельств, выводы судов не опровергают. Несогласие заявителя с оценкой доказательств и с толкованием судебными инстанциями норм Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и законодательства, подлежащих применению в деле, не свидетельствует о том, что судами допущены существенные нарушения названного Кодекса и (или) предусмотренные им процессуальные требования, не позволившие всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.

Поскольку нарушений судами норм материального и процессуального права при рассмотрении дела не установлено, оснований для изменения или отмены обжалуемых судебных актов не имеется.

Руководствуясь статьями 30.13 30.17 и Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

решение Арбитражного суда города Москвы от 04.03.2015 по делу № А40-211233/2014, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 05.05.2015 и постановление Арбитражного суда Московского округа от 27.07.2015 по тому же делу оставить без изменения, а жалобу закрытого акционерного общества «Банк ФИНАМ» – без удовлетворения.

Судья Верховного Суда Российской Федерации Е.Н. Зарубина

Статьи законов по Делу № 305-АД15-13225

КоАП РФ Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
КоАП РФ Статья 31.8. Разрешение вопросов, связанных с исполнением постановления о назначении административного наказания
АПК РФ Статья 211. Решение арбитражного суда по делу об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности
КоАП РФ Раздел I. Общие положения

Производство по делу



Типовые договорыТиповые договоры





Загрузка
Наверх